Promocje, Zakupy, Lifestyle
Betterment vs Wealthfront: Czy jesteś w poszukiwaniu najlepszego Robo-adviser dostępne? Lub próbujesz porównać Betterment vs Wealthfront, który jest najlepszy dla Ciebie? Nie martw się w tym artykule wszystkie Twoje pytania będą odpowiedzi...
Betterment vs Wealthfront: Czy jesteś w poszukiwaniu najlepszego Robo-adviser dostępne? Lub próbujesz porównać Betterment vs Wealthfront, który jest najlepszy dla Ciebie? Nie martw się w tym artykule wszystkie Twoje pytania będą odpowiedzi. Pomagając Ci z najlepszą platformą online decyzji, aby zdecydować, kiedy inwestować, a kiedy nie.
Przewodnik po artykułach;
Typowy robo-doradca zbiera od klientów informacje o ich sytuacji finansowej i przyszłych celach za pomocą ankiety online, a następnie wykorzystuje te dane do oferowania porad i automatycznego inwestowania aktywów klienta.
Należy zauważyć, że branża robo-doradców została zapoczątkowana przez Betterment i Wealthfront. I choć firmy te zaczynały od bardzo podobnych modeli, powoli wprowadzały zmiany, aby się od siebie odróżnić.
Czym zatem jest Robo-advisor i jak może mi pomóc.
Robo-doradcy (pisani również jako robo-adviser lub roboadvisor) to platformy cyfrowe, które zapewniają zautomatyzowane, oparte na algorytmach usługi planowania finansowego z niewielkim lub żadnym nadzorem człowieka.
Są to produkty programowe, które mogą pomóc w zarządzaniu inwestycjami bez konieczności konsultacji z doradcą finansowym lub samodzielnego zarządzania portfelem.
Robo-adwokaci są często bardzo niedrodzy i wymagają bardzo niskich sald początkowych. Dlatego prawie każdy może skorzystać z usług Robo-doradcy, jeśli się na to zdecyduje.
Istnieje kilka kluczowych zalet zlecania zarządzania portfelem na zewnątrz oprogramowania:
Betterment jest jednym z pierwszych robo-advisors, a wielu uważa firmę za tę, która zapoczątkowała branżę. Jej powstanie datuje się na 2008 rok.
Betterment koncentruje się na umieszczaniu Twoich inwestycji w tanich, zróżnicowanych funduszach ETF, które pasują do profilu ryzyka podanego przez Ciebie podczas otwierania nowego konta.
Możesz zacząć bez minimalnego depozytu, a Betterment inwestuje 100% Twoich dolarów automatycznie. Nigdy nie masz salda gotówkowego na swoim koncie; wszystko jest natychmiast inwestowane w oparciu o Twój profil ryzyka.
Z czasem, zbieranie strat podatkowych może przynieść duże oszczędności. Może ona zrekompensować do $3,000 rocznie zwykłego dochodu i przenosi się na kolejny rok, jeśli przekroczysz tę kwotę.
Betterment nie wymaga minimalnego salda i pobiera opłatę roczną w wysokości 0,25%, czyli około 25 dolarów rocznie za każde zainwestowane 10 000 dolarów, za zwykłe konto cyfrowe.
Wealthfront również pojawił się na scenie w 2008 roku, ale jego obecna iteracja nie istniała aż do około 2011 roku, dając Betterment trzy lata przewagi w przestrzeni robo-advising.
Jednak Wealthfront oferuje produkt, który daje nawet lepsze wyniki podatkowe niż można uzyskać z Betterment's tax-loss harvesting; stock-level tax-loss harvesting (dawniej znany jako bezpośredni indeksowania).
Stock-level tax-loss harvesting jest podobny do regularnej strategii tax-loss harvesting, ale zamiast inwestować tylko w szerokim rynku ETF.
Algorytmy Wealthfront inwestują bezpośrednio w akcje S&P 500. Jednakże, uzyskujesz dostęp do stock-level tax-loss harvesting tylko wtedy, gdy Twoje opodatkowane saldo inwestycyjne osiągnie $100,000. Po osiągnięciu $500,000, możesz dołączyć do bardziej potężnego produktu Smart Beta.
Ponadto, Wealthfront wymaga minimalnego depozytu w wysokości $500, aby otworzyć nowe konto. W przeciwnym razie, Wealthfront oferuje mniej lub bardziej identyczne usługi inwestycyjne do Betterment.
Po wypełnieniu profilu ryzyka, zautomatyzowane algorytmy Wealthfront inwestują Twoje pieniądze w szereg funduszy ETF.
| BETTERMENT | WEALTHFRONT | |
| Minimalna wpłata | $0 | $500 |
| Opłaty roczne | Cyfrowy - 0.25%/rok; Premium - 0.40%/rok | 0.25%/rok. |
| Zbieranie strat podatkowych | Tak | Tak |
| Rebalansowanie portfela | Prawdziwe | Prawdziwe |
| Pomoc w 401(k) | Tak | Nie |
| Najlepsze dla: |
|
|
| Promocje | Do 1 roku za darmo | $5k zarządzane za darmo |
Obie firmy oferują wiele funkcji. Na początek omówmy podobieństwa między obiema firmami.
| Rodzaje kont inwestycyjnych | Tradycyjne IRA, Roth IRA, Rollover IRA, SEP IRA, opodatkowane, wspólne i powiernicze konta inwestycyjne. |
| Automatyczny Rebalancing | Rebalansuj swoje portfolio, jeśli nie jest zgodne z pożądaną alokacją. |
| Zbieranie strat podatkowych | Brak minimalnego depozytu dla tej usługi. |
| Inwestowanie odpowiedzialne społecznie | Obie usługi pozwalają na dostosowanie swoich przekonań i wartości do inwestycji poprzez Socially Responsible Investing (SRI), chociaż sposób, w jaki każda firma wdraża SRI jest nieco inny. |
| Ubezpieczenie SIPC | SIPC chroni przed utratą gotówki i papierów wartościowych - takich jak akcje i obligacje - przechowywanych przez klienta w firmie brokerskiej mającej problemy finansowe, będącej członkiem SIPC. Limit ochrony SIPC wynosi $500,000, w tym $250,000 dla gotówki. |
| Program Polecający | Dzielisz się linkiem z przyjaciółmi, a otrzymasz kredyt. Z Wealthfront, dostajesz dodatkowe $5,000 zarządzane za darmo. Betterment oferuje jeden darmowy miesiąc dla każdego poleconego i jeden darmowy rok dla każdych trzech poleconych. Oba nie mają ograniczeń co do tego, ile można zgromadzić. |
Przyjrzyjmy się obszarom, w których Betterment i Wealthfront różnią się.
Podsumowując, podstawowe oferty w Betterment i Wealthfront są podobne i pasują do standardowej formy robo-advisor. Oba obejmują; automatyczne rebalansowanie portfela, zbieranie strat podatkowych i portfele tanich exchange-traded funds.
Mam nadzieję, że ten artykuł pomógł Ci w odróżnieniu Betterment vs Wealthfront i który jest najlepszy dla Ciebie. Proszę podzielić się tym linkiem i zasubskrybować tę stronę.